SRI – Socially Responsible Investing
Wat echt het verschil maakt met de standaard bankservice is het gamma producten. Een goede personal banker moet in staat zijn om zijn klant – ook al is dat op een kleinere schaal – aan te bieden wat echte private bankers aanbieden, met name in de domeinen van de competitieve excellentie, zoals daar zijn fiscaliteit, patrimoniumbeheer, verervingsstrategie of de link tussen investeren en sociale verantwoordelijkheid, alias de ‘socially responsible investing’, beter bekend onder de afkorting SRI. Waarover dit gaat? Op de website van een van de grootste banken van het land lezen we deze heldere definitie: ‘Wij en onze planeet staan vandaag voor heel wat grote uitdagingen: luchtvervuiling, de klimaatverandering, de uitputting van bepaalde grondstoffen (…) Maatschappelijk Verantwoorde Beleggingen, of Socially Responsible Investments, zijn daarbij een eerste stap in de goede richting. Ontdek ons ruime aanbod (…) en hoe u een potentieel rendement én een positieve impact op milieu en maatschappij combineert.’
Over het algemeen betreft het fondsen of duurzame, ethische sicavs. De Belgische Vereniging van Asset Managers (BEAMA) wijdt er heel wat bladzijden aan op zijn website (www.beama.be). Zo lezen we er onder meer dat de personal banker die zijn klant een product van dit type aanbiedt er zich moet van verzekeren dat hij aan bepaalde duurzame criteria beantwoordt (samenstelling van de portefeuille, controle door een onafhankelijk orgaan). Het verrassendste is zonder twijfel de vaststelling dat de markt van de fondsen en de sicavs de voorbije 10 jaar goed was voor zo’n 4,25%. In 2010 klom dit naar 6,50%, om in 2015 te dalen naar 3,25% en dit jaar weer te stijgen naar de 4,25% van 2007. Anders geformuleerd: heel wat investeerders voelen zich aangesproken door SRI. Indien de gewetensvolle burger die u bent echt van een persoonlijke service wil genieten, dan is ‘socially responsible investing’ mogelijk de hoeksteen die u zoekt.