SRI
Ce qui fait vraiment la différence avec le service bancaire standard, c’est la gamme des produits. Un bon personal banker doit être en mesure de proposer à son client, fût-ce à une échelle réduite, ce que proposent les vrais private bankers, notamment dans ces domaines d’excellence concurrentielle que sont devenus la fiscalité, la gestion patrimoniale, la stratégie successorale ou l’association entre l’investissement et la responsabilité sociétale, alias le socially responsible investing, plus connu sous l’acronyme SRI. De quoi s’agit-il ? Le site d’une des plus grandes banques du pays en donne une définition limpide : « nous sommes actuellement confrontés à de nombreux défis : la pollution, les changements climatiques, l’épuisement de certaines matières premières (…). Les investissements socialement responsables constituent un pas dans cette direction. Découvrez notre large gamme (…) qui allie quête de rendement potentiel et impact positif pour l’environnement et la société. »
Pour l’essentiel, il s’agit de fonds ou de sicav durables, éthiques. L’Association belge des gestionnaires de fonds et de sicav (Belgian Asset Managers Association – BEAMA) y consacre plusieurs pages sur son site (www.beama.be). On y apprend notamment que le personal banker qui propose à son client un produit de ce type doit s’assurer qu’il répond à certains critères durables (composition du portefeuille, contrôle par un organisme indépendant). Le plus étonnant est sans doute de constater que la part de marché des fonds et des sicav éthiques tourne autour de 4,25 % depuis une dizaine d’années. Elle a culminé à 6,50 % en 2010, pour chuter à 3,25 % en 2015 et finalement remonter cette année aux 4,25 % de 2007. En d’autres termes, le SRI intéresse une proportion non négligeable des investisseurs. Si le citoyen consciencieux que vous êtes entend bénéficier d’un vrai service personnel, l’investissement socialement responsable ne pourrait-il pas en être la clé de voûte ?
Cet article vous a plu? Alors vous aimerez également » Investir dans le durable «